Franquia Help!: quanto custa e como abrir uma unidade

A Help! é uma marca do segmento de finanças que tem como principal solução o empréstimo voltado para servidores públicos, aposentados e pensionistas do INSS.

A rede está ativa desde 2015 como um canal do Banco BMG para distribuição de crédito por franquias. Atualmente também conta crédito pessoal, seguros e cartão de crédito.

A seguir você confere tudo sobre a franquia, incluindo os valores de investimento e retorno e também o processo de abertura de uma unidade.

Quanto custa uma franquia Help!?

Abrir uma franquia da Help! custa a partir de R$ 140 mil, valor que já considera a taxa de franquia.

Este investimento para se tornar um franqueado da Help! é direcionado para o único modelo de franquia que a marca possui, em loja tradicional e com atendimento presencial.

A seguir você confere os detalhes do investimento na Help!. Os dados foram informados pela empresa.

Vale destacar que a maior parte do investimento inicial é dedicado para à instalação da unidade, em um local físico.

Qual é o faturamento de uma franquia Help!?

O faturamento médio anual de uma franquia Help! é por volta de R$ 3 milhões, de acordo com as informações da franqueadora.

Entretanto, o faturamento mensal pode não ser o mesmo todos os meses, já que existem épocas do ano em que as pessoas podem precisar mais de crédito. Como resultado, a rede tende a receber uma demanda maior ou menor no mês.

No início do ano, por exemplo, é comum que os consumidores tenham mais dificuldades financeiras – por causa de contas como IPVA, IPTU e ajustes de valores escolares, entre outros – e a probabilidade de solicitar um empréstimo é maior.

Qual é o lucro mensal de uma franquia Help!?

A lucratividade média mensal da franquia fica em torno de R$ 9,5 mil. Além disso, o prazo de retorno do investimento é estimado entre 24 e 30 meses.

Compare os números da Help! com os de outras franquias de crédito financeiro

ConsigaCred

Investimento total: R$ 75 mil até R$ 100 mil
Taxa de franquia: R$ 38 mil
Royalties: 20%
Faturamento médio mensal: R$ 450 mil
Prazo de retorno: 1 a 18 meses

Empresta Bem Melhor

Investimento total: R$ 120 mil até R$ 130 mil
Taxa de franquia: R$ 60 mil até R$ 70 mil
Royalties: variável
Faturamento médio mensal: R$ 35 mil
Prazo de retorno: 18 a 24 meses

Rio Sul

Investimento total: R$ 80 mil
Taxa de franquia: R$ 35 mil
Royalties: 1%
Faturamento médio mensal: R$ 300 mil
Prazo de retorno: 1 a 12 meses

História da Help!

A Help! foi fundada em 2015 e o principal foco da rede naquela época era o serviço de crédito consignado para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos. Já no ano de 2016, por meio de um modelo de franquias, a companhia se reposicionou e passou a atuar como um centro de multisserviços financeiros.

Em 2017, Márcio Alaor, um dos principais nomes do mercado de consignação do país com mais de 40 anos de experiência no BMG, assumiu a vice-presidência de negócios da Help! e fortaleceu a diretoria comercial, comandada por Amanda Ituassu.

Com isso, um ano depois, surge a diretoria de franquias, que alcançou marca de 500 unidades da Help! nos três anos seguintes.

Desde então, a rede tem sido amplamente reconhecida com premiações como o Selo em Excelência da Associação Brasileira de Franchising (ABF) e a estreia no ranking das TOP 50 franquias da mesma organização.

Em 2020, que foi um ano de crise no Brasil por conta da pandemia, a Help! recebeu o Selo 5 Estrelas da Revista Pequenas Empresas & Grandes Negócios.

Foram lançadas campanhas publicitária e diversas ações de engajamento que resultaram em mais de 300 lojas abertas em apenas um ano.

O ano de 2020, por exemplo, começou com mais 800 lojas em operação em todo o Brasil. Entre elas, a 1ª Loja Help! Meu Corinthians BMG, no Parque São Jorge, em São Paulo (SP).

Como abrir uma franquia Help!

O processo para abrir uma franquia Help! passa por diferentes fases. O primeiro passo que os candidatos a franqueadores devem dar é acionar a equipe de expansão da rede, por meio do site da Help!.

Depois disso, há o preenchimento de um formulário de pré-qualificação, reunião inicial com os consultores da companhia e visita em uma unidade Help!. Se for aprovado nestas etapas, o interessado envia as documentações necessárias e, por fim, há a aprovação comercial.

Conheça o modelo de franquia disponível

Atualmente, a Help! trabalha com um único modelo de franquia, em loja tradicional, que necessita de uma implantação física.

Modelo Loja 

A franquia de loja da Help! pode ser instalada em shopping centers, ruas, galerias de hipermercados, universidades, áreas comerciais de torres corporativas, terminais rodoviários e metroviários. Para este formato, é necessário que o local tenha uma área mínima de 40 m².

O investimento inicial parte de R$ 140 mil e é preciso contar com uma equipe de três funcionários.

Saiba se você tem o perfil para ser um franqueado Help!

A Help! busca investidores para sua expansão que se identifiquem com o setor financeiro, tenham algum conhecimento em marketing e vendas e também compromisso com a gestão.

A marca não tem como pré-requisito que o franqueado se dedique em tempo integral à franquia. Sendo assim, franqueados com perfil investidor são bem aceitos na rede.

Franquia Help!: vale a pena?

A Help! é uma das franquias de crédito muito procurada pelos brasileiros, e mantem uma demanda frequente em suas lojas.

Essa é uma rede reconhecida pelo seu sucesso, por ter mais de 6 anos de história no Brasil e estar atrelada a um banco bastante conhecido.

Apesar do cenário favorável, é sempre indispensável analisar cuidadosamente a proposta da marca para garantir que você se identifica com os princípios do negócio e está preparado para assumir as responsabilidades que envolvem qualquer negócio – principalmente os ligados ao setor financeiro.

Conheça as vantagens da franquia Help!

A Help! é uma franquia muito experiente no segmento financeiro, que disponibiliza aos seus investidores um programa de incentivo que parcela o investimento inicial na franquia, tanto para as novas unidades como para os repasses de lojas próprias.

A marca também possui um programa de excelência que envolve, engaja a rede, avalia o desempenho, promove melhorias e premia os franqueados que se destacaram.

Como é o suporte da franqueadora

A Help! aposta em um acompanhamento próximo da unidade, principalmente nos três primeiros meses de atuação, pois assim pode apoiar o novo franqueado na gestão e atuação comercial.

Ao ingressar na rede, o franqueado passa por um treinamento para conhecer a franquia, os sistemas e o modo de operação.

Os novos colaboradores também passam por capacitação para facilitar a gestão e a tomada de decisões, os franqueados têm acesso a uma plataforma de BI (business intelligence) que os ajuda a identificar onde há margem para melhorar o desempenho da loja.

Outra forma que a Help! disponibiliza seu suporte para os franqueados é através do apoio periódico dos gerentes comerciais, especialistas na área de atuação da rede.

Os desafios de ser um franqueado Help!

Para Adriano Batistela, diretor de franquias e expansão da Help!, um dos aspectos mais desafiadores em ter uma unidade da rede é a gerência de pessoas.

Isso porque, nesta função, os franqueados precisam criar estratégias inovadoras e que gerem engajamento nas suas equipes, para não haver perda de qualidade e alta rotatividade.

O diretor também ressalta a importância de compreender o papel das partes (franqueado x franqueadora) para que as expectativas estejam alinhadas.

“Estar atento às mudanças do mercado com a pandemia, entender o potencial da franqueadora e a sua sobrevivência diante dessas circunstâncias é fundamental”, também explica Batistela.

O que outros franqueados dizem

A Help! é uma franquia que já recebeu o selo 5 Estrelas da Revista Pequenas Empresas & Grandes Negócios, e também ocupa a 19ª posição na lista das 50 maiores franquias da Associação Brasileira de Franchising.

Além disso, a marca fez parte do sucesso pessoal e profissional de muitos dos seus investidores. Confira o que dizem alguns deles:

Daniel Santana, que atualmente possui oito unidades da Help!, conta como foi importante dar o primeiro passo e abrir seu próprio negócio.

“Para começar peguei todas as minhas economias e investi em um negócio que eu sabia que não tinha outra opção senão dar resultado. E a Help! apresenta um negócio que é rentável, dá resultado, oferece segurança e estabilidade financeira para quem está investindo. Isso somado à minha experiência fez com que tivéssemos um resultado extraordinário. Valeu à pena o esforço e acreditar”, relata Daniel.

“Eu nunca tive dúvida em nenhum momento, em mergulhar com todas as minhas forças nesse projeto, assumindo isso com o um projeto de vida. Em 2020, em plena pandemia, nós abrimos seis novas lojas, totalizando 14 unidades”, conta Miriam Valentin, outra investidora da rede.

Já Maxel Borges dos Santos, que tem 22 lojas da Help!, explica como foi importante a consultoria e suporte que recebeu da franqueadora. “A Help! oferece uma consultoria que dá atenção financeira, ensina a fazer uma boa gestão comercial, o que permite ter um resultado fora da curva se comparado às demais franquias do mercado. Hoje tenho 22 lojas, 10 delas foram abertas durante a pandemia. A Help! pra mim foi o maior acerto que tive na minha vida profissional e hoje colho os frutos”.

O que perguntar a outros franqueados da marca

O diretor de franquias e expansão da Help! sabe que, além dos depoimentos dos outros franqueados, os candidatos da rede também podem se sentir mais confiantes ao conversar e fazer perguntas diretamente com eles.

Para o diretor, algo muito importante para perguntar aos franqueados da Help! é em relação ao suporte fornecido pela rede. Já que ele é fundamental para o bom funcionamento na operação das unidades e, principalmente, para trazer a segurança necessária.

Vale destacar ainda que, diante do cenário incerto que estamos vivendo por conta da pandemia, seria importante que os novos investidores perguntassem para os franqueados qual foi o posicionamento da marca perante a crise.