As franquias de seguros são ótimas opções para quem quer investir no franchising. Além de fazer parte de um mercado em ampla expansão, boa parte delas faz parte do nicho de franquias baratas.
As franquias de seguros são boas opções para quem vai investir este ano. Parte de um mercado consolidado, as redes do setor ainda costumam oferecer oportunidades para trabalhar em casa.
Com isso, é possível ter mais flexibilidade e até mesmo conciliar a franquia com outro trabalho – ótimo para quem busca uma renda extra.
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A seguir, você pode conferir algumas das melhores opções de franquias de seguros para investir.
Quisto
A Quisto é uma rede de franquias que seguros que trabalha com mais de 90 soluções atendendo tanto demandas de pessoas físicas quanto de pessoas jurídicas. Entre as opções estão seguros de veículos, condomínio, empresarial, residencial e de viagem, além de consórcios, financiamentos e planos de saúde.
Faturamento: R$ 20.000
Prazo de Retorno: 3 até 6 meses
Touareg Seguros
A Touareg é uma corretora franqueadora de seguros fundada em 2011. O investimento inicial é de, no mínimo, R$ 30 mil com o retorno estimado entre 3 a 12 meses. O franqueado terá a oportunidade de trabalhar em um negócio de modelo home based com faturamento mensal de 30 mil a R$ 50 mil.
Faturamento: R$ 30.000 a R$ 50.000
Prazo de Retorno: 3 até 12 meses
Lien
A Lien Corretora é especializada em diversas modalidades de seguro e serviços financeiros, como consórcios, financiamentos e investimentos, visando sempre apresentar propostas que sejam adequada às necessidades e ao perfil de cada cliente. A franqueadora atua em conjunto com mais de 45 companhias de seguro, oferecendo produtos como seguros de automóvel, de vida, empresarial, transporte etc.
Faturamento: Variável
Prazo de Retorno: 6 até 18 meses
Grupo Life Brasil
Com mais de 20 anos de experiência no mercado de seguros, o Grupo Life é uma rede de franquias especializada em seguros de vida. Aos franqueados, a marca oferece modelos de franquia com retorno atrativo e suporte e treinamento completo aos franqueados.
Faturamento: Não informado
Prazo de Retorno: 6 até 24 meses
Grupo TSValle
O Grupo TSValle é uma rede de franquias de seguros que trabalham com seguros saúde, de automóveis, de vida, residencial, de viagem, de moto e de equipamentos portáteis, além de consórcios e crédito consignado. Os franqueados devem ter perfil comercial e contar com uma rede de contatos para iniciar a operação da franquia.
Faturamento: R$ 7.000
Prazo de Retorno: 1 até 12 meses
Lamadre
A Lamadre Corretora de Seguros é uma rede de franquias especialista em seguros de vida, patrimoniais, automóveis e outros, bem como crédito consignado, auxílio na compra e venda de imóveis, reforma de imóveis e planos de saúde. Os franqueados possuem um leque imenso de produtos, com modelos de franquia home based ou de escritório.
Faturamento: Não informado
Prazo de Retorno: 6 meses
Vida de Ouro
Fundada em 2009, a Vida de Ouro é especializada em previdência e todos os tipos de seguros. Criada por três sócios com mais de 20 anos de experiência no segmento, a marca conquistou os clientes e expandiu por franchising em 2015.
Faturamento: R$ 10.000
Prazo de Retorno: 6 até 12 meses
Barela
Especializada em venda de seguros e planos de saúde para pequenas e médias empresas, a Barela atende, atualmente, cerca de 20 mil empresas e administra uma carteira com cerca de 100 mil seguros. Os franqueados da rede encontram dois modelos de franquia: atuação home based, ou em franquia de ponto comercial.
Faturamento: R$ 10.000
Prazo de Retorno: 6 até 12 meses
Wichmann
A Wichmann é uma rede especialista em seguros. São 18 tipos de seguros, voltados para automóveis, acidentes pessoais, seguro empresarial, para condomínios e imobiliários, seguro de veículos, entre outros. Os franqueados encontram modelo de negócio enxuto de baixo investimento, com possibilidade de atuação home office. A taxa de lucro é de 30%.
Faturamento: R$ 30.000 a R$ 100.000
Prazo de Retorno: 6 até 18 meses
Drs. protect
Com modelo home based, a Drs. protect é uma rede especializada em prestação de serviços para empresas. Entre as soluções disponíveis estão seguros de todos os ramos, sistemas de gestão, máquinas de cartão, planos de saúde, previdência privada, consórcio, crédito consignado e financiamento.
Faturamento: R$ 8.000
Prazo de Retorno: 12 até 18 meses
Grupo Fedatto
Fundado em 1992, o Grupo Fedatto tem em seu portfólio de produtos seguros empresariais e pessoais, além de consórcios e financiamento de veículos. As franquias têm estrutura enxuta e podem ser home office ou de ponto comercial.
Faturamento: R$ 80.000
Prazo de Retorno: 12 até 18 meses
Tudo Bem Seguros
Mais do que uma empresa de corretagem de seguros, a Tudo Bem Seguros tem um plano de franquias com foco em planejamento de gestão de mercado adequado às necessidades de cada cliente, visando atender com seriedade e profissionalismo o franqueado, oferecendo segurança e rentabilidade.
Faturamento: R$ 15.000
Prazo de Retorno: 1 até 6 meses
Seguralta
Nascida de uma empresa familiar, a Seguralta entrou para o mercado de franquias em 2008. A rede atua no mercado de seguros, consórcios e previdência privada e, atualmente, conta com mais de 1 mil unidades em operação no Brasil e no exterior. Os franqueados podem operar modelo de negócio home office, ou em formato escritório completo.
Faturamento: R$ 30.000
Prazo de Retorno: 12 até 36 meses
San Martin
Fundada em 1995, a franquia San Martin Corretora de Seguros passou a investir no franchising a partir de 2014, compartilhando o know how que adquiriu ao longo do tempo. Hoje com mais de 347 unidades em todo o território nacional e com cerca de 50 mil segurados em todo o Brasil, a rede está presente em 25 estados.
Faturamento: R$ 150.000
Prazo de Retorno: 6 até 12 meses
Gis Franchising
A Gis Franchising se estrutura no mercado como rede de franquias de imobiliária e de corretora de seguros. A dupla atuação garante também o destaque da rede no mercado, e os franqueados encontram duas modalidades de negócio para investimento: escritório completo ou modelo de conversão de bandeira. A lucratividade média fica entre 30% e 50%.
Faturamento: R$ 15.000 a R$ 30.000
Prazo de Retorno: 8 até 18 meses
O mercado de seguros
Um dos principais atrativos das franquias de seguros é que elas estão inseridas em um segmento que vem tendo um ótimo desempenho nos últimos anos.
De acordo com dados da Confederação Nacional das Empresas de Seguros Gerais (CNSeg), entre janeiro e outubro de 2019 o setor de seguros já tinha arrecado mais de R$ 222,5 bilhões.
Falando especificamente de franquias de seguros, o cenário também é bastante promissor.
Um levantamento da Associação Brasileira de Franchising (ABF) demonstrou que o setor de serviços e outros negócios, que engloba as franquias de seguros, faturou R$ 24,9 bilhões em 2018.
Bruno Bronetta, CEO da rede TSValle explica que um dos fatores que para esses números tão positivos é o fato de as franquias de seguros não estarem sofrendo tanto com a instabilidade econômica, pelo contrário.
Ele conta que, principalmente em um momento de dificuldades econômicas, o consumidor não quer perder um bem precioso, como seu carro ou casa. Pensando nisso, percebe que aderir a um seguro é uma forma de proteger seu patrimônio.
“Em 2018 e 2019, por mais que o país tenha passado por crises financeiras e demissões, o segmento de seguros só cresceu”, reforça Bronetta. “O brasileiro está cada vez mais se habituando com a importância e a necessidade da contratação de seguros e temos uma propaganda diária e gratuita em quase todos os meios de comunicação”, reforça.
Para quem quer abrir uma franquia de seguros em 2020, o executivo ainda dá uma dica dos segmentos que mais devem se destacar como tendências de mercado: “Se fosse para apostar em algum segmento pra 2020 seria em previdência privada, seguro de vida e seguro saúde”.
Segundo Bruno, além das estatísticas de mercado que apontam crescimento da procura por esses serviços, esses setores devem ser impulsionados pelo grande número de MEIs (microempreendedores individuais) e profissionais autônomos que se registram em 2019.
Para o executivo, esses profissionais recém saídos do mundo corporativo devem procurar serviços como previdência privada e seguro saúde porque tinham esses benefícios enquanto eram CLT.
As franquias de seguros
Quem quer empreender no mercado de seguros tem as franquias como uma das principais portas de entrada.
Além de todas as vantagens típicas do franchising – como possibilidade de aproveitar o know-how e a credibilidade de uma marca conhecida e contar com o suporte e treinamento da franqueadora – os investidores que apostam nas franquias de seguros têm outras vantagens.
Para começar, os negócios desse nicho têm uma grande variedade de serviços para explorar, como seguros imobiliário, empresarial, veicular, de vida, para viagens, para aparelhos portáteis e muito mais.
Essa vasta gama de itens ajuda o franqueado a diversificar sua atuação, podendo atuar com empresas de vários portes ou pessoas físicas.
Outro ponto positivo é que, além do mix amplo, também é possível agregar soluções como consórcios, planos de saúde e até serviços de crédito.
Dessa forma, além de oferecer um serviço mais completo para seus clientes, o franqueado pode aumentar seu ticket médio e, consequentemente, o seu faturamento.
Aliado a uma cesta de produtos completa que ajuda a elevar a receita, quem opta por uma franquia de seguros ainda tem a oportunidade de reduzir significativamente suas despesas.
Isso, porque boa parte das franquias de seguros são microfranquias e se enquadram no nicho de franquias baratas. A maioria delas, inclusive, oferece formatos de franquia home based.
Trabalhando em sua própria casa, com seu computador e celular, o franqueado não precisa investir em um ponto comercial, aluguel, mobiliário e outros itens de uma franquia de loja tradicional.
“O grande ponto positivo que vemos nos modelos de franquias de seguros home office é que os franqueados, mesmo sendo microempresas eu empresário individual, não começam do zero, pois a franqueadora lhe traz um portfólio de grandes cases e clientes”, explica o CEO da TSValle.
Optando pelos modelos mais enxutos, também não há necessidade de contratar funcionários, o que colabora na redução de custos. O próprio franqueado trabalha na prospecção de clientes e fecha as vendas com apoio da franqueadora.
Como abrir uma franquia de seguros
Um dos primeiros passos para abrir uma franquia é avaliar se você tem perfil para assumir um negócio neste segmento.
Muitas redes de franquias de seguros afirmam que o franqueado não precisa ter vivência ou conhecimento na área. Porém, Bruno indica que o candidato esteja sim familiarizado com os produtos, explore o mercado e não dependa apenas da capacitação da franqueadora.
“Para se comercializar e oferecer um produto de seguro é preciso consumir e entender esses tipos de seguros e serviços. Desta maneira, irá passar ao cliente a real importância de se ter este tipo de seguro ou investimento”, explica.
Ele indica que o candidato mergulhe no setor e busque órgãos que façam uma análise inicial de possibilidades de negócios neste nicho, reúnam informações, pontuem reclamações típicas do segmento e revelem os dados de crescimento.
“Vale lembrar que praticamente todo segmento de negócio possui um órgão regulador que fiscaliza ou gerencia a operação. Em relação ao mercado de seguros, a Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) é o órgão regulador”, indica Bruno.
O especialista ainda orienta que o candidato à franqueado tenha um perfil consultivo, estando realmente interessado em entender a real necessidade do cliente para indicar o produto ideal.
Também é importante que o interessado em abrir uma franquia de seguros tenha características de vendedor: saiba identificar, abordar e encantar seus potenciais clientes; seja profissional mesmo vendendo para amigos ou familiares e crie um bom relacionamento no pós-venda.
Bruno ainda pontua a importância de executar um bom atendimento para criar uma experiência satisfatória e fidelizar o consumidor. “Seja focado em entregar um bom serviço, atenda seu cliente alegre e contente e lembre-se de que é por ele que você se tornou corretor”, finaliza.
Se estiver certo de que as franquias de seguros são realmente a melhor opção para você, selecione as redes que mais o agradam e estão dentro da sua faixa de investimento.
Depois, analise cuidadosamente fatores como lucratividade, rentabilidade, payback e outros elementos que podem ser decisivos para escolher entre uma marca e outra.
Não deixe também de entender como se dá o suporte e o treinamento da franqueadora. Se possível, converse com os franqueados para entender como é a percepção e o relacionamento deles com a marca.
Por fim, leia e tire todas as suas dúvidas antes da assinar a COF e, se ainda assim se sentir inseguro, converse com um advogado antes de formalizar a aquisição da sua franquia de seguros.
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